Honorářový model bez provizí
Platíte za čas a odbornost poradce, nikoli za uzavřené smlouvy. Poradce proto nemá důvod doporučovat produkty, které by mu přinesly vyšší provizi na Váš úkor.
Služba · Poradenství
Jeden poradce, který zná Váš celý finanční příběh
Žádné předávání mezi odděleními — jeden poradce sleduje Vaši situaci od první analýzy až po čerpání důchodu.
Jak probíhá spolupráce krok za krokem
Spolupráce začíná vstupní konzultací, při níž poradce mapuje celkovou finanční situaci klienta: příjmy, výdaje, závazky, existující investice a životní plány. Na základě těchto informací sestavíme individuální poradenský plán s jasně definovanými milníky a frekvencí kontaktu. Standardně se scházíme dvakrát ročně — jednou pro roční revizi plánu, jednou pro průběžné aktualizace. Mimo pravidelné schůzky je poradce dostupný na e-mail a telefon pro urgentní dotazy s garantovanou odpovědí do 48 hodin v pracovní dny.
Co odlišuje naše poradenství od produktového prodeje
Odměna poradce není vázána na žádný produkt — pouze na kvalitu rady.
Písemné shrnutí po každém setkání
Do 48 hodin od konzultace obdržíte e-mailem stručný zápis s dohodnutými kroky, termíny a odpovědnostmi. Nic nezůstane jen v hlavě.
Finanční modelování v reálném čase
Při konzultaci pracujeme s interaktivním modelem, kde klient vidí, jak změna jednoho parametru — třeba odchod do důchodu o dva roky dříve — ovlivní celý plán.
Kontinuita bez výjimky
Pokud by Váš poradce nebyl dočasně dostupný, nastupuje zástupce, který má přístup k celé dokumentaci a kontextu Vaší situace. Žádné opakované vysvětlování od začátku.
„Oceňuji hlavně to, že poradce ví o mé situaci vše — nemusím pokaždé znovu vysvětlovat, co vlastním a co plánuji. Schůzky jsou stručné a efektivní, výstupy konkrétní. Za tři roky spolupráce jsem nezažil jedinou situaci, kdy by mi bylo doporučeno cokoli, co by primárně sloužilo poradci.“
Mgr. Radim Šulc, Brno-Žabovřesky
Nejčastější dotazy k poradenství
Jak je stanovena cena za poradenství?
Účtujeme hodinovou sazbu nebo paušální roční poplatek v závislosti na rozsahu spolupráce. Přesnou nabídku obdržíte po vstupní konzultaci, která je bezplatná.
Je spolupráce vhodná i pro klienty mimo Brno?
Ano. Část konzultací probíhá online přes videohovor. Osobní setkání preferujeme pro vstupní konzultaci a roční revizi — ostatní komunikace může být distanční.
Jak dlouho trvá, než mám hotový plán?
Od vstupní konzultace po předání kompletního poradenského plánu uplyne zpravidla čtyři až šest týdnů. Závisí to na rychlosti dodání podkladů ze strany klienta.
Připraveni zahájit spolupráci?
První konzultace je zdarma a nezávazná. Sejdeme se v naší kanceláři na Veveří nebo online — dle Vašeho výběru.
Objednat první konzultaci