Audit stávajícího portfolia
Písemné hodnocení každého finančního produktu s vyčíslenou roční nákladovostí, reálným výnosem a doporučeným postupem — ponechat, přesunout nebo ukončit.
Služba · Úspory
Kolik Vám skutečně vydělávají úspory po odečtení inflace?
Zjistíme, kde Vaše peníze pracují zbytečně draho nebo příliš konzervativně — a navrhneme lepší strukturu.
Co správa úspor obnáší v praxi
Při prvním setkání zmapujeme veškeré stávající finanční produkty: penzijní spoření, podílové fondy, termínované vklady, nemovitostní investice i hotovostní rezervy. Každý nástroj posuzujeme podle tří kritérií — reálný výnos po inflaci a zdanění, likvidita a míra rizika. Výsledkem je jednoduchá tabulka, která ukazuje, kde je kapitál efektivně zaměstnán a kde zbytečně leží ladem. Na základě této analýzy sestavíme návrh alokace přizpůsobený Vašemu věku, horizontu a ochotě nést krátkodobé výkyvy.
Co klient dostane na výstupu
Každý výstup je písemný, konkrétní a přizpůsobený situaci klienta.
Návrh cílové alokace
Grafický a tabulkový přehled doporučené struktury portfolia s odůvodněním každého instrumentu a vahou v celkovém mixu.
Plán průběžných revizí
Roční nebo půlroční check-up, při němž porovnáme skutečný vývoj s projekcí a případně upřesníme alokaci podle změn v situaci klienta.
Komunikace bez žargonu
Každý dokument dostanete i ve zjednodušené verzi — bez finančního slangu — aby bylo rozhodování srozumitelné pro celou rodinu.
Kdy má smysl správu úspor přehodnotit
Optimální čas pro přehodnocení portfolia není po propadu trhu — to bývá nejhorší možný okamžik pro nervózní rozhodnutí. Přijďte za námi tehdy, kdy se blíží velká životní změna: odchod do důchodu do deseti let, prodej nemovitosti, dědictví nebo vznik nové rodinné závislosti. Předstih umožňuje racionální rozhodnutí bez časového tlaku. Upozornění: nezajišťujeme ani neprodáváme konkrétní investiční produkty — naše práce je analytická a poradenská. Realizaci doporučení provede klient sám nebo jeho stávající banka či obchodník s cennými papíry.
Nejčastější dotazy ke správě úspor
Jaká je minimální výše majetku pro zahájení spolupráce?
Nespolupracujeme s minimálním limitem vyjádřeným v korunách. Rozhodující je, zda má klient konkrétní horizont a ochotu se plánování věnovat systematicky. Obvykle pracujeme s klienty, kteří mají k dispozici alespoň 500 000 Kč v součtu všech finančních aktiv.
Prodáváte vlastní finanční produkty?
Ne. Nový Studio je čistě poradenská firma bez vazby na konkrétní produktové řady. Odměna poradce je vázána na konzultační honorář, nikoli na provize z prodeje. Tím je eliminován střet zájmů.
Jak dlouho trvá první audit portfolia?
Sběr podkladů trvá přibližně jeden týden — posíláme strukturovaný dotazník, který klient vyplní ve svém tempu. Výsledný písemný audit odevzdáváme zpravidla do deseti pracovních dní od obdržení úplných podkladů.
Co se stane, když se trh v průběhu spolupráce výrazně propadne?
Čekáme na Vaše dotazy a proaktivně komunikujeme, jak se vývoj odchyluje od základního scénáře. Neprovádíme panická přesun portfolia — každá změna projde analytickým zhodnocením a klient o ní rozhoduje vědomě.
Zjistěte, jak Vaše úspory skutečně pracují
Objednejte si bezplatnou vstupní konzultaci a do dvou týdnů budete mít přehled, který Vám doteď chyběl.
Objednat vstupní konzultaci